Banca March ha puesto en marcha un  servicio de asesoramiento en previsión, concebido para ayudar a sus clientes a planificar correctamente su jubilación para así garantizar su estabilidad financiera futura.

Según explica la entidad, el nuevo servicio, sin coste y personalizado, permite conocer con claridad la brecha existente entre la estimación de los ingresos previos a la jubilación y la futura pensión pública. Así, en función de las necesidades de cada cliente —momento del ciclo vital, capacidad de ahorro y ahorros actuales destinados a la jubilación—, se analizan diversos escenarios que permitan generar ahorro suficiente para disponer de un complemento vitalicio a la pensión pública de jubilación. El servicio incluye un informe claro y detallado, seguimiento a través de Banca Online y revisión anual de la planificación.

A modo de ejemplo, una persona de 49 años, con un salario bruto anual de 120.000 euros, 25 años cotizados, un patrimonio acumulado de 250.000 euros y una capacidad anual de ahorro de 5.000 euros, afrontaría una reducción del 64% en sus ingresos al jubilarse si dependiera únicamente de la pensión pública. Incluso considerando el ahorro previo de 250.000 euros, la brecha seguiría siendo del 56%. Con el asesoramiento especializado de Banca March y una planificación adecuada, esa diferencia podría limitarse al 45%.

La entidad subraya que una estrategia personalizada de ahorro periódico permite afrontar la jubilación con mayor seguridad y mantener un nivel de vida similar al de la etapa laboral. Para ello, Banca March pone a disposición de sus clientes diferentes soluciones, como Planes de Pensiones Individuales (PPI), Planes de Previsión Asegurados (PPA), Planes Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS) o Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo (SIALP), muchos de ellos con ventajas fiscales.

El banco afirma que el gran valor diferencial del servicio de asesoramiento en previsión de Banca March es su carácter dinámico: coloca al cliente y sus necesidades en el centro del proceso, acompañándolo en cada fase con recomendaciones realistas y diversificadas, que incluyen distintas soluciones de ahorro e inversión y la planificación de aportaciones regulares que se revisan cada año para, de este modo, construir un fondo sólido.

Bárbara Bennasar, directora de la Unidad de Seguros de Banca March, señala: «Con la puesta en marcha de este servicio marcamos un nuevo hito en nuestra oferta global de asesoramiento. Desde Banca March consolidamos nuestra posición como referentes en asesoramiento patrimonial y planificación financiera a largo plazo en España, acompañando a nuestros clientes en cada una de las etapas de su vida financiera«.