Inverco, está adherida al Convenio de Colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la DGSFP y el Ministerio de Economía y Empresa. En este ámbito la asociación viene realizando actuaciones con el objetivo de difundir tanto la conveniencia de aumentar el ahorro financiero, como de las características de los Fondos de Inversión y de los Fondos de Pensiones como instrumentos de óptimos de ahorro para las familias españolas.

Según la asociación, la educación financiera permite al individuo conocer y evaluar de forma correcta las posibles alternativas que se le presenten en un proceso de toma de decisión financiera, conociendo las posibles consecuencias y resultados de cada una de estas alternativas, para en último caso elegir de forma correcta en función de sus circunstancias personales.

Añade que, «entre las decisiones de ahorro que tendrán que evaluar los ciudadanos en el actual contexto de envejecimiento de la población, hay una que resulta trascendental, tanto para el bienestar futuro del individuo como en lo que pueda afectar al conjunto de la sociedad, y es la planificación de la jubilación, que como consecuencia de la longevidad va a ser necesario para complementar las pensiones públicas en un futuro muy cercano».

Dada la importancia de esta cuestión, Inverco ha recopilado por segundo año en el Informe adjunto un resumen sobre las iniciativas y actuaciones que han realizado numerosas Gestoras de IIC y Gestoras de Fondos de Pensiones en materia de educación financiera durante 2019, así como las actuaciones solidarias en 2019 y 2020 (derivadas del COVID).

Las principales conclusiones de este Informe son:

o  8 de cada 10 Gestoras de Fondos de Inversión y de Fondos de Pensiones han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera dentro de la entidad.

o  El 98% de las Gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (74%) o útil (24%). Además, el 100% de las Gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2020.

o  El 56% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 16% se ha centrado en menores de 18 años.

o  El 41% de las Gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre Fondos de Inversión y casi el 30% de las Gestoras consultadas han desarrollado iniciativas referidas a Planes de Pensiones, mismo porcentaje presentado para iniciativas dirigidas al ahorro en general.

o  Un 58% de las Gestoras que realizaron iniciativas de educación financieras en 2019, han incrementado su presupuesto respecto al año anterior. El incremento más general ha sido entre un 1-10% (el 34%), seguido de un incremento entre 11-20% (el 15%) y, por último, mayor al 20%, el 9% de las Gestoras.

o  Casi la mitad de las Gestoras consultadas han publicado estudios o artículos especializados en prensa o revistas, y un 40% han realizado talleres en colegios y centros educativos y de formación profesional.

o  Casi un 25% disponen en la actualidad de Fondos solidarios. De las que actualmente no disponen de Fondos solidarios, casi el 11% tienen la intención de tenerlos próximamente.

o  De las Gestoras que tienen Fondos solidarios, el motivo más común ha sido el destinado a Sanidad con un 33%, seguido de Educación con un 25%, y otros con igual porcentaje.

o  Más de un 50% de las Gestoras encuestas han realizado actuaciones solidarias durante 2019. De las que no han realizado estas actuaciones, cerca del 13% Gestoras tienen intención de realizarlas en un futuro.

o  Entre los motivos solidarios apoyados destacan Educación, con un total de 22 Gestoras (que representa un 37%), seguido de Sanidad, con 13 Gestoras (22%).

o  El 62% de las Gestoras han realizado actuaciones para paliar los efectos del Covid, de las cuales un 19% han sido canalizadas a través de Fondos y el resto directamente.