Insurance Europe ha publicado su respuesta a una consulta realizada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre titularidad real, que es la denominación que se da cuando una propiedad se posee bajo otro nombre.

De acuerdo a esta entidad, los registros oficiales son la mejor manera de registrar una titularidad real, ya que permiten un enfoque estructurado y completo (es decir, la centralización de todos los datos de las personas jurídicas) y garantizan una información adecuada, precisa y actualizada.

En varios Estados miembro de la UE, Insurance Europe afirma que el procedimiento para consultar los registros se ha vuelto más efectivo, pero se necesitan mejoras adicionales. Además, se precisan más avances en la interconexión de los registros a nivel de la UE. De hecho, si bien la interconexión es la mejor solución para hacer frente a las titularidades reales de las personas jurídicas extranjeras, su implementación aún está lejos de completarse.

Un enfoque diferente sería, a juicio de Insurance Europe, menos efectivo, ya que no permitiría la misma calidad y confiabilidad de la información. Por ejemplo, la provisión de información sobre titularidades reales por parte de personas reguladas dependería de los procedimientos de manejo de información de cada persona regulada. Esto, junto con la multiplicación de fuentes de información, podría conducir a una pérdida de eficiencia.