José Antonio Fernández de Pinto, subdirector general de Inspección de la DGSFP, fue el encargado ayer de clausurar el Encuentro Asegurador organizado por Deloitte, Mapfre y ABC. En su intervención, aludió al impacto que está teniendo en el seguro el fuerte repunte de la inflación: «Están impactando especialmente en los costes siniestrales de No Vida, pero las entidades deben ver cómo lo trasladan a las primas. Las aseguradoras deben tener en este tema una visión a largo plazo y evitar reacciones impulsivas a la hora de subir los precios de los seguros».

También pidió a las aseguradoras que hagan un seguimiento del impacto de la inflación en sus presupuestos, para adaptarlos a la realidad; y dijo que el impacto de la subida de tipos podría interpretarse como beneficioso para los productos de Vida Ahorro, «aunque las entidades deben calcular bien su impacto en los rescates«.

Sobre la implantación de las nuevas normas contables derivadas de la IFRS 17, considera que se debe primar la simplicidad a la hora de la adaptación e intentar que no haya demasiados cambios frente al actual plan contable de seguros.

Seguros vinculados en la banca

Respecto a la reciente advertencia de EIOPA sobre seguros vinculados a productos bancarios, a la que se ha adherido la DGSFP, Pinto resaltó «el valor añadido en la comercialización que aportan los mediadores. EIOPA ha detectado problemas en varios países sobre la vinculación de productos en la banca, que podrían dar lugar a conflictos de interés. Por eso, ha iniciado un diálogo con la industria, al igual que los supervisores nacionales, porque en este tema hay camino por recorrer«.

La DGSFP también recalcó de nuevo en un tema que lleva insistiendo desde hace tiempo: La venta de carteras en run off de seguros de Vida con garantía de interés: «Las entidades deben iniciar un diálogo con el órgano de control antes de comenzar con los procesos de compra-venta de estas carteras, para que se garantice al máximo los derechos de los clientes. También en el caso de sustitución de prestaciones de renta por un capital, donde las condiciones deben ser comprensibles para los clientes afectados».

Y recordó también que, a nivel europeo, hay preocupación por las condiciones de las pólizas Unit Linked, «un producto que puede ser complejo para el conocimiento de los clientes y que cuentan con altas comisiones que pueden afectar al valor de la inversión del cliente, aunque es cierto que el sector en España ya es sensible a estas circunstancias».