Según un nuevo informe de FERMA, las aseguradoras cautivas pueden desempeñar un papel clave para facilitar los objetivos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) de las organizaciones. Si bien no es su función principal, el estudio concluye que las compañías cautivas pueden utilizarse de diversas maneras para integrar las iniciativas ESG en las estrategias de seguros y financiación de riesgos.

El informe, «ESG: Herramientas para compañías cautivas», elaborado por el Comité de Cautivas de FERMA, ofrece consejos prácticos sobre cómo las compañías cautivas pueden ayudar a integrar los compromisos ESG en las actividades cotidianas de seguros y gestión de riesgos, y proporciona una guía clara sobre el uso del mecanismo de transferencia de riesgos para apoyar los objetivos de sostenibilidad.

FERMA afirma que, si bien el conjunto de herramientas ESG no pretende ser un reglamento, sí sirve como fuente de ideas para estimular el debate e inspirar acciones en torno al uso de las compañías cautivas en el ámbito ESG. Contexto.

La federación de gerentes de riesgos afirma que los principios ESG no solo ayudan a proteger la reputación de una organización, sino que también salvaguardan su resiliencia y competitividad, a la vez que fomentan la creación de valor a largo plazo. Si bien se reconoce que la función principal de una compañía cautiva no es impulsar la estrategia ESG, el informe destaca diversas maneras en que pueden utilizarse para catalizar iniciativas clave, facilitando la integración de los objetivos ESG en las operaciones cotidianas.

En medio ambiente, destacan:

• Las compañías cautivas pueden utilizarse para integrar indicadores clave de rendimiento (KPI) ambientales en los procesos de suscripción, lo que contribuye a fortalecer el análisis de riesgos mediante la integración de la exposición al clima, los recursos y la contaminación.

• Las cautivas pueden apoyar directamente las iniciativas ambientales a través de su propia estrategia de inversión o mediante mecanismos de financiación específicos.

• Las cautivas pueden utilizarse para proporcionar seguros para riesgos relacionados con la transición, donde la cobertura es limitada en el mercado de seguros estándar.

En temas sociales:

• Las aseguradoras cautivas pueden desempeñar un papel fundamental en el apoyo a iniciativas sociales, como la ampliación e innovación de la cobertura de beneficios para empleados.

• Las compañías cautivas pueden utilizarse para integrar KPI sociales en los procesos de suscripción, incentivando las mejores prácticas mediante la oferta de condiciones diferenciadas. Condiciones basadas en el desempeño social.

• Las compañías cautivas pueden apoyar directamente iniciativas sociales específicas a través de sus propias estrategias de inversión.

Y en Gobernanza:

• Las cautivas sirven como indicador de una buena gobernanza, ya que son entidades jurídicas estructuradas para financiar pérdidas.

• Las  cautivas demuestran una estrategia proactiva de gestión y financiación de riesgos con una supervisión clara.

• Las  cautivas pueden ayudar a integrar procesos estructurados, incentivar mejores prácticas y aprovechar la tecnología, lo que contribuye a mejorar las actividades generales de gestión de riesgos.

En relación con el informe, Laurent Nihoul, presidente del Comité de Cautivas, declaró: «El conjunto de herramientas ESG prioriza la flexibilidad sobre las normas rígidas, con el objetivo de promover un mayor diálogo y fomentar el pensamiento creativo en torno a las cautivas y las estrategias ESG, al tiempo que ayuda a los propietarios de cautivas a diseñar e implementar sus propias soluciones. Al replantear las actividades rutinarias de (re)aseguro y gestión de riesgos como oportunidades para generar un impacto en las iniciativas ESG, las cautivas pueden convertir la financiación de riesgos en un potente motor de sostenibilidad».

Philippe Cotelle (en la imagen ), presidente de FERMA, añadió: «FERMA está comprometida con compartir conocimientos y promover la innovación, y a través de esto…» En este informe queremos explorar cómo las compañías cautivas pueden desempeñar un papel estratégico en el apoyo a la transformación ESG. Al integrar los criterios ESG en sus actividades de seguros y financiación de riesgos, las compañías cautivas pueden traducir los objetivos de sostenibilidad en acciones concretas, fortalecer los compromisos ESG de sus organizaciones matrices, al tiempo que impulsan el valor a largo plazo y fomentan un crecimiento responsable.