Aula Inade celebró una jornada en la que repasó la norma que obliga a identificar al titular real, que surge en el año 2010 con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Esta ley sufrió una importante modificación en abril de 2021, con la que se amplió esta obligación a todas las sociedades mercantiles, fundaciones y asociaciones.

“No solo es importante obtener dicha información, sino que también es necesario tenerla actualizada y conservarla durante un periodo de diez años desde el cese de la condición de titular real”, aclaró Isidoro Calvo. Asimismo, recordó qué información han de aportar los titulares reales para su identificación y quién la tiene que conservar.

Otro tema en el que enfatizó Isidoro Calvo fue la puesta en marcha del Registro de Titulares Reales del Ministerio de Justicia que, según el Real Decreto-ley de abril debería de ser accesible desde octubre de 2021 y que, a día de hoy, sigue sin estar disponible.

A continuación, Isidoro Calvo resolvió las dudas de los asistentes y, teniendo en cuenta que su mayoría eran distribuidores de seguros, quiso recordarles que “no se puede celebrar ningún contrato de seguro de Vida si no está identificado el titular real”. Sin embargo, Adolfo Campos, apuntó que, a pesar de ser una obligación recogida por la normativa desde hace 12 años, no se viene aplicando en la práctica y este incumplimiento de la ley conlleva a una infracción grave.