Insurance Europe ha publicado su respuesta a una consulta de la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) en relación a su borrador de documento sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (LA/FT).

La IAIS tiene como objetivo garantizar la coherencia con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la última versión del ICP 22, que cubre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

La IAIS debe dejar en claro en su documento de solicitud final, a juicio de Insurance Europe, que los seguros distintos de los de Vida quedan fuera del alcance de las recomendaciones del GAFI y que, en esta área, el riesgo de LA/FT es casi inexistente fuera del fraude. Por lo tanto, los estudios de casos de no Vida realmente no deberían pertenecer a estos supuestos.

La industria está preocupada por los requisitos de información propuestos por la IAIS para identificar a un cliente, ya que van más allá de lo que se requiere a nivel de la UE y no aportan, en algunos casos, ningún valor agregado. Además, el enfoque sugerido para la validación de documentos está desactualizado en un mundo digital, incluso dadas las diferencias entre países en términos de niveles de digitalización.