En una entrevista exclusiva en elAsesorFinanciero.com, la subdirectora general y directora de inversiones de la correduría SafeBrok, Eva Benítez, sostiene que el inversor actual está dejando atrás la búsqueda del producto financiero de moda para priorizar soluciones coherentes con sus objetivos vitales y su planificación patrimonial. En su opinión, el asesoramiento debe partir de un análisis global de las necesidades del cliente, integrando tanto instrumentos financieros como soluciones aseguradoras dentro de una estrategia coherente a medio y largo plazo.

Desde esta perspectiva, SafeBrok articula su propuesta en torno a un modelo de gestión integral del patrimonio que combina la planificación financiera con la cobertura de riesgos mediante seguros. La directiva explica que la compañía estructura su actividad en dos divisiones complementarias, una centrada en la gestión patrimonial y otra en la mediación aseguradora, lo que permite ofrecer a los clientes una visión completa de su patrimonio y de sus necesidades de protección.

Benítez subraya que esta aproximación resulta especialmente relevante en un contexto económico marcado por la volatilidad y la incertidumbre. En su opinión, la clave del asesoramiento no está en anticipar el comportamiento de los mercados a corto plazo, sino en construir carteras diversificadas y adaptadas al perfil de riesgo, a la fiscalidad y a las necesidades de liquidez de cada cliente.

Seguros y diversificación en un asesoramiento independiente

Dentro de ese enfoque integral, los seguros desempeñan un papel relevante como herramienta de planificación financiera y diversificación. Benítez destaca que la firma trabaja con distintos proveedores del mercado y mantiene acuerdos con entidades aseguradoras para desarrollar su servicio de asesoramiento, lo que permite ofrecer soluciones adaptadas a cada cliente desde una perspectiva independiente.

En este sentido, la directiva considera que productos como los unit linked o los planes de pensiones pueden desempeñar una función relevante dentro de la estrategia patrimonial, al contribuir a diversificar las inversiones y optimizar la planificación a largo plazo. La independencia en la selección de proveedores y productos, añade, permite acceder a un amplio abanico de alternativas y elegir las más adecuadas para cada perfil inversor.

Otro de los aspectos que Benítez destaca es la importancia del asesor financiero como figura clave en la toma de decisiones patrimoniales. A su juicio, el nivel de cultura financiera en España sigue siendo una asignatura pendiente, lo que refuerza la necesidad de contar con profesionales capaces de acompañar al cliente en la definición de sus objetivos y en la construcción de su estrategia de inversión. En este contexto, SafeBrok se encuentra en una fase de crecimiento apoyada en el refuerzo de su red de asesores y en la expansión internacional. Según explica Benítez, España constituye actualmente el principal mercado del grupo en Europa, con una amplia red de profesionales certificados y una estrategia orientada a consolidar la marca y ampliar su base de clientes en los próximos años.

La directiva concluye que el objetivo a largo plazo de la compañía pasa por convertirse en un referente en la gestión patrimonial y en el asesoramiento en materia de seguros, apoyándose en un modelo que combina independencia en la selección de productos, tecnología para mejorar la eficiencia del servicio y un enfoque centrado en el cliente como eje de la relación.