Inverco ha presentado el informe ‘Gestoras de IIC y Fondos de Pensiones, educación financiera y actuaciones solidaria por Covid-19’, en el que recoge las actividad de las gestoras en este ámbiro a lo largo de 2020. Inverco destaca que la asociación está adherida al Convenio de Colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la DGSFP y el Ministerio de Economía y Empresa. En este ámbito Inverco viene realizando actuaciones con el objetivo de difundir tanto la conveniencia de aumentar el ahorro financiero, como de las características de los Fondos de Inversión y de los Fondos de Pensiones como instrumentos de óptimos de ahorro para las familias españolas.

La educación financiera, sostienen desde Inverco, permite al individuo conocer y evaluar de forma correcta las posibles alternativas que se le presenten en un proceso de toma de decisión financiera, conociendo las posibles consecuencias y resultados de cada una de estas alternativas, para en último caso elegir de forma correcta en función de sus circunstancias personales.

Entre las decisiones de ahorro que tendrán que evaluar los ciudadanos en el actual contexto de envejecimiento de la población, hay una que resulta trascendental, tanto para el bienestar futuro del individuo como en lo que pueda afectar al conjunto de la sociedad, y es la planificación de la jubilación, que como consecuencia de la longevidad va a ser necesario para complementar las pensiones públicas en un futuro muy cercano.

Las principales conclusiones de este Informe son:

• Casi 9 de cada 10 gestoras han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera.
• El 71% de las gestoras encuestadas han escogido los webinars como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones en educación financiera, seguido por la publicación de estudios o artículos con el 42% de la muestra.
• El 97% de las gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (66%) o útil (31%). Además, el 100% de las gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2021.
• El 37% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 27% se ha centrado entre 35 y 65 años.
• El 35% de las gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre Fondos de Inversión y casi el 30% han desarrollado iniciativas referidas a Planes de Pensiones. El restante 36% han estado encaminadas al ahorro en general.
• Un 59% de las gestoras que ya habían realizado iniciativas de educación financieras en 2019, han incrementado en 2020 su presupuesto. El incremento más general ha sido entre un 0-10% (el 38%), seguido de un incremento mayor al 15% (el 13%) y, por último, entre 11-15% (el 9%).