De acuerdo al III Observatorio del Ahorro y la Inversión en España, presentado por Bestinver y el IESE Business School, tres de cada cuatro ahorradores, especialmente los mayores de 55 años, expresa su preocupación sobre la pensión que recibirá en el futuro y, además, un 75% considera que la jubilación juega un rol relevante en su planificación financiera. Una amplia mayoría (72%) no considera suficiente la cuantía de su pensión y cree que necesitará un complemento económico. En el caso de los planes de empresa, al 51,4% de los inversores les gustaría que las empresas ofrecieran los planes de pensiones como algo opcional, mientras que al 19,3% le gustaría que fuera obligatorio.

Durante el acto de presentación del documento, se ha contado con las intervenciones del presidente de Inverco, Ángel Martínez-Aldama, y del presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura. Las conclusiones del Observatorio fueron presentadas por, el profesor José Luis Suárez, Director del campus del IESE en Madrid. Entre las conclusiones principales destaca que la jubilación cobra importancia dentro de la planificación financiera de los ahorradores, y que los fondos de inversión se plantean como alternativa de ahorro frente a la bajada del máximo deducible en los planes de pensiones. De hecho, el 43% de los inversores afectados considera los fondos de inversión la alternativa natural para invertir el ahorro antes destinado a los planes.

Más digitales y sostenibles

Otra de las conclusiones del estudios es que el perfil del inversor es más neófito que el de años anteriores, señal de que el ahorro se ha hecho más extensivo. Se incrementa 10 puntos el porcentaje de inversores que se considera más inexperto y desciende 10 puntos el porcentaje de los que cuentan con un plan definido para sus inversiones.

Por otro lado, crece 5 puntos la preferencia por los medios digitales que se distancia aún más de la oficina física, el correo postal y el teléfono para hacer un seguimiento de las inversiones. Se produce de nuevo un aumento significativo de inversores que usan las aplicaciones móviles de las entidades como medio de seguimiento de inversiones pasando de un 40,7% en la primera edición del Observatorio a un 50,3% en la segunda y a 59,4% en esta última.

Desde el punto de vista de los criterios ESG, el 43,2% de los inversores considera importante que sus inversiones sean socialmente responsables pero solo uno de cada tres (31,9%) conoce los criterios que las definen. De los tres criterios (sociales, medioambientales y de gobierno corporativo), más de la mitad considera que los sociales son los más importantes.