Unicaja Banco ha lanzado una nueva una campaña de planes de pensiones, coincidiendo con el tradicional aumento a finales de año de la demanda de este tipo de productos financieros. Entre otros elementos, se contemplan bonificaciones tanto por los traspasos procedentes de otras entidades como por las aportaciones extraordinarias, con abonos efectivos que pueden llegar hasta el 5% del importe ingresado. Establece un mínimo de 6.000 euros y fija el 31 de diciembre de 2019 como fecha límite.

En concreto, las bonificaciones, que dependerán del compromiso de permanencia, serán del 2% del saldo traspasado para un plazo de tres años; del 3% para cinco años, y del 4% para siete. Durante este tiempo el cliente se compromete a mantener su posición en planes comercializados por Unicaja Banco y a no realizar un rescate en forma de capital (sí está permitido en renta).

La campaña de este año incluye una nueva modalidad, que se suma a la tradicional oferta de Unicaja Banco: los Planes de Ciclo de Vida, para los que, como en el resto del catálogo de planes de pensiones, la entidad ofrece no solo bonificaciones en cuenta, sino también préstamos al 0% de interés para realizar estas mismas aportaciones extraordinarias.

Uniplan Contigo

Este año Unicaja Banco incorpora una nueva modalidad a su tradicional oferta: los Planes de Ciclo de Vida, que reciben el nombre de Uniplan Contigo y que cuentan con una cartera diversificada que va reduciendo su nivel de riesgo a medida que se acerca la fecha objetivo de jubilación. 

En este caso el partícipe no tiene la necesidad de cambiar de plan con el paso del tiempo, ya que es este último el que ajusta anualmente la asignación de activos, reduciendo la exposición a renta variable y aumentando las inversiones en renta fija. En concreto, Uniplan Contigo cuenta con cuatro modalidades o segmentos de edades, en función del año previsto de jubilación de los partícipes: en torno a 2054, 2046, 2038 y 2030.

«Históricamente, la estrategia de inversión seguida por la entidad financiera ha permitido lograr en los planes unos resultados satisfactorios para sus partícipes, manteniendo la volatilidad en niveles bajos y obteniendo al mismo tiempo unas rentabilidades positivas a largo plazo, que pueden compararse de forma favorable con la media del mercado. Esto otorga a Unicaja Banco una situación privilegiada en su posicionamiento del mercado frente a sus competidores».

Ibercaja: máxima bonificación a partir de 30.000 euros

Por su parte, Ibercaja ofrece también en su campaña de planes de pensiones 2019 una bonificación de hasta el 5% de lo aportado o traspasado desde otras entidades a sus planes de pensiones individuales.

Los planes de pensiones se mantienen un año más como la primera opción de ahorro. Según las conclusiones del VI Barómetro del Ahorro del Observatorio Inverco, el 57% de los encuestados manifiestan ahorrar en estos productos, por delante de los depósitos (53%) y de la renta variable (38%) y los Fondos de Inversión (36%).

Para las aportaciones y traspasos superiores a 30.000 euros, el partícipe puede obtener un abono en cuenta del 4% de lo aportado con compromiso de permanencia de 7 años. Ese porcentaje se incrementa al 5% si además se realizan aportaciones mensuales de cien euros durante el periodo de permanencia. Para importes superiores a 8.000 euros, los clientes se podrán beneficiar de un abono del 3% si el compromiso es de 5 años de permanencia; de un 1,5%, si es de 3 años; de un 0,75%, si es de 18 meses.

Las aportaciones y traspasos de cantidades inferiores a 8.000 euros se incentivan con premios entre 20 y 60 euros.

Los clientes que quieran beneficiarse de la promoción deberán haber realizado las aportaciones durante 2019 y en el caso de los traspasos de otras entidades, tendrán que solicitarlos entre el 4 de noviembre de 2019 y el 17 de enero de 2020.

Compromiso con la inversión sostenible

Ibercaja Pensión lanzó en noviembre de 2015 el Plan Ibercaja Sostenible y Solidario. Además de seguir estrategias de inversión sostenible, este Plan dona una parte de la comisión de gestión a proyectos sociales y medioambientales. La gestión del plan, que invierte el 65% en renta variable, se basa en criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR), llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo) o ESG (sus siglas en inglés).

Este plan de pensiones acumula, entre enero y septiembre, una rentabilidad del 15,75%. Esto demuestra que la sostenibilidad no sólo no está reñida con la rentabilidad sino que permite obtener resultados mayores. Además en 2019, Ibercaja Sostenible y Solidario ha resultado finalista, por segundo año consecutivo, en los Premios Expansión All-Funds, en la categoría de Mejor Fondo Solidario. 

Para reforzar la gama de planes que siguen estos criterios de inversión, Ibercaja lanza en esta campaña el Plan Ibercaja Europa Sostenible, que se podrá contratar a partir del próximo 18 de noviembre. Es un Plan de Renta variable con el mercado europeo como referencia (en al menos un 75% de la inversión) que exigirá una adecuada valoración ASG de aquellos activos en los que invierta.

Soluciones flexibles

Los planes de Gestión Activa Global son otra de las gamas estrella de Ibercaja. Presentan cuatro opciones de inversión: Ibercaja Gestión Equilibrada, Ibercaja Gestión Evolución, Ibercaja Gestión Crecimiento e Ibercaja Gestión Audaz. Cada una de ellas está enfocada a clientes con perfiles distintos y sus carteras se gestionan de forma dinámica, modificando el peso en renta variable, así como la distribución geográfica o sectorial de las inversiones en función de las perspectivas de los mercados financieros.