A cierre de 2023, Allianz Soluciones de Inversión, la agencia de valores de la aseguradora, superaba el millar de agentes financieros en activo en España, de acuerdo a los datos de la CNMV. Hoy ya ronda los 1.200 y con una clara vocación de seguir apostando por esta figura profesional. Así lo destacó Pere Anguila, director de Desarrollo Vida, Salud y Gestión de Activos de Allianz Seguros, en una intervención que ha tenido lugar durante la Semana del Seguro.

A través de la gestión activa de seis fondos de inversión y seis planes de pensiones, Allianz SI también lleva pisando el acelerador a lo largo de los últimos meses en Unit Linked. De hecho, hace apenas unos días comunicó el lanzamiento de tres nuevos fondos de Pimco, gestora especializada en la gestión activa de renta fija con más de 1,8 billones de dólares en activos gestionados.

En cualquier caso, más llamativo que la comercialización de producto Allianz está destacando por ser la aseguradora que más está implicando a su red de mediadores, tanto agentes como corredores de seguros, en el asesoramiento financiero, como lo demuestra el hecho de que la red de éstos supera con creces el de empleados de la compañía.

“En 2020 creamos Allianz SI porque suponía una oportunidad para nosotros para entrar en el asesoramiento financiero integral. Tenemos el reto de conseguir que la gente deje de vernos solo como un gran grupo asegurador y se dé cuenta de que somos un gran gestor de activos, ya que si juntamos Allianz con Pimco somos el cuarto gestor de activos a nivel mundial”, señala Anguila.

Tipos de asesores

La apuesta local por el asesoramiento financiero de Allianz SI se gestiona a través de una agencia de valores. Rondando los 1.200 agentes financieros es, con notable diferencia, la primera aseguradora en España en agentes financieros dados de alta.

Dentro de esta figura, cabe reseñar dos tipologías distintas dentro de la red de la entidad: el agente financiero asesor con certificación Mifid y el agente financiero presentador. De los primeros, de acuerdo a las cifras presentadas por Anguila, Allianz SI cuenta a día de hoy con 972 profesionales. “Nuestro objetivo con los objetivos financieros es ayudar en la gestión integral del patrimonio, ya que queremos que el cliente tenga soluciones para su jubilación y para la gestión de sus rentas a largo plazo”, ha afirmado.

Esta “propuesta de valor focalizada en el asesoramiento”, implica para Allianz SI no solo ofrecer un buen producto financiero “a través de una oferta exclusiva que dé respuesta a cualquier situación de mercado” sino, también, ofrecer profesionalización y apoyo permanente al agente financiero.

Tal y como se indica desde la firma, ser agente financiero de Allianz Soluciones de Inversiones “implica lograr una retribución por una solución que se ofrece los clientes. Por ello, brindamos apoyo a través del soporte del capital humano de Allianz si no se dispone de una estructura interna suficientemente profesionalizada”.

Además, la entidad ofrece a los agentes un portal online del asesor para que el agente puede llevar a cabo de manera eficiente la gestión integral del cliente, de modo que, por ejemplo, se pueda analizar pormenorizadamente cada cartera de inversión. En esta herramienta también se incluyen materiales para formarse o informarse, tanto para el asesor como para el cliente, tanto en la fase de preventa como en el asesoramiento propiamente dicho.

Optimismo con cautela

Por otro lado, Rafael Hurtado, director de Estrategia de Inversión de Allianz SI ha ofrecido sus perspectivas sobre la evolución de los mercados para los próximos meses, afirmando que se producirá “un aterrizaje suave, aunque con matices” de la economía.

En concreto, ha reseñado que la inflación seguirá alta a nivel global debido a los efectos de segunda ronda derivados del control de los tipos de interés en 2023. Además, ha indicado que “cada vez hay una mayor regulación y la descarbonización es un proceso caro. Todo esto unido al fenómeno de la desglobalización mantendrá la inflación elevada en los próximos años”.

Su apuesta de cara al mercado se basa, sobre todo, en la renta variable de EEUU, aunque ha querido destacar que, desde la óptica del inversor, “lo que hay que tener es acompañamiento profesional para evitar dar volantazos en su cartera de inversión”.